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2023-09-01 10:31:18 作者: 沈剪燈
    符合帳戶日常商業活動規律嗎?

    與客戶正常業務模式和業務活動相符嗎,能夠反映其專業活動的性質、對象和目標嗎?

    葉知理捂著小腹趴在桌子上,腦袋抵著堅硬的木製桌面,默默地想:實在不行用TPPP吧。

    TPPP即第三方支付處理商,通常不受反洗錢或反恐融資規定的約束。

    通過國際自動清算中心從國外直接將資金匯入金融機構,可以很好地掩飾交易的真實性質,很難被金融機構識別。

    葉知理的指尖在鍵盤上敲敲點點,不時拿起鋼筆,在紙面上寫著什麼,口中念念有詞。

    當初讀《巴勒莫公約》和耶茨備忘錄的時候,哪能想到自己會有這樣一天呢。那時只覺得這種事情怎麼可能發生在自己身上,根本沒有必要看,事實證明當初還是太過年輕了。

    葉知理登錄賭場提供的幾個境外銀行帳戶,確認洗白的資金已經悉數到帳。

    正準備關掉頁面,一個總部位於瑞士日內瓦的戶頭突然引起了他的注意。

    從歷史交易記錄來看,這個帳戶已經使用了相當長一段時間,過去七八年有陸陸續續的資金流動。既有日常經營產生的入帳,也有原材料採購、器材折舊等支出,看起來十分正常的商業模式,乾淨而規矩,沒有任何破綻。

    其他幾個賭場帳戶都沒有出現這麼符合商業規律的資金活動。

    葉知理單手托腮,薄薄的嘴唇抿緊,用滑鼠將轉帳記錄一個個點開,一言不發地打量著屏幕。

    每筆出帳中都包含備註,大多不超過二十個字節,由數字和字母組成。然而這些字母並不能湊成一句完整的話,也不是某些常見英文單詞的縮寫,數字看起來和轉帳金額及日期毫無關係。

    葉知理忍不住微微蹙眉:這些備註是什麼意思呢?

    他撕下一頁空白紙張,將看到的數字和字母工工整整地抄寫在上面。盯著看了良久,越看越覺得有熟悉的感覺,卻又說不上來究竟為何。

    難道是某種密碼?

    葉知理再次將目光投向屏幕,這些數字和字母只存在於轉帳的備註里,並不存在於轉帳的附言中。也就是說,這些信息並不是給收款方看的,而是給帳戶所有者自己看的。

    從去年年初到年底,這樣帶有備註的資金流動一共發生了九次。而之前幾年並沒有任何奇怪的備註出現。

    葉知理下意識抱住胳膊,慢慢向後仰倒在椅背上。不知為何,洛非曾經說過的話如浮木般冒出水面,發出「嘭」地一聲清響。

    賭場之前有個二把手……

    賭場運營一直是二把手在負責……

    此人和祁爺起了內訌,無故失蹤了……

    葉知理的牙齒輕輕咬住下唇,一隻手指來回在面頰上搔刮,眉尖蹙起。

    如果我是這個二把手,替老闆幹了七八年髒活兒,又和老闆生了嫌隙,生命可能受到威脅,或者僅僅想給自己鋪條後路,我會不會想方設法在什麼地方留下一些線索呢?

    放在保險箱裡並不穩妥,找到鑰匙或者密碼就可以輕易打開;告訴家人、朋友更不靠譜,這個大環境下任何人都不能信任。如果把信息做成密碼,隱藏在銀行一次次的歷史出帳記錄里,那麼能接觸到、能看懂的人就非常有限了。

    葉知理默默注視著白紙上的字母和數字,這個世界上的密碼成千上萬,沒有個大方向根本不知道如何破解。

    一籌莫展之時,口袋裡的手機不經意響起,他下意識掏出一看:是洛非打來的。

    不知道這傢伙又有什麼事情,按下通話鍵:「餵?」

    洛非的聲音在那頭響起,溫溫和和地:「葉先生好。」

    葉知理實話實說地:「葉先生不怎麼好。」

    「哦?」洛非絲毫不介意的樣子,語氣興致勃勃,「葉先生有什麼苦惱,不妨說給在下聽聽。」

    葉知理瞥一眼桌上的白紙,思慮萬千,心神難寧,含混道:「沒什麼。」

    洛非笑了笑:「我這幾天倒是沒閒著,四處打聽有沒有什麼旁門路數可以逃離金邊這個地方,結果你猜怎麼著。」

    葉知理興趣缺缺,勉強道:「怎麼著。」

    洛非道:「金邊國際機場居然還允許私人小飛機起降,真是出乎意料。雖然距離上來說飛不了太遠,但是向東跨過國境線,抵達越南還是沒有問題的。」

    葉知理臉上並無欣喜的表情,他現在不是不能逃,而是不敢逃。訾衍還在賭場手裡,一旦自己離開柬埔寨,訾衍就會成為一具屍體。

    沉默片刻,對著話筒道:「洛先生是自由身,其實不必陪我留在這裡,可以拿著護照坐商業航班,名正言順地離開金邊。」

    洛非感到奇怪地:「葉先生為何說出這種話呢?我是絕對不會丟下葉先生一個人走的。」

    葉知理內心毫無波瀾,潦草地回應:「隨你吧。」

    洛非對著話筒,嗓音認真:「葉先生勵精篤行,秉心克慎,奉植惟勤,在下相信吉人自有天相,葉先生一定會化險為夷的。」

    葉知理沒有做聲。

    他下意識地想反駁,張了張口,最終將溢到唇邊的話咽下去。

    金三角這個地方,講的是叢林法則,弱肉強食。任你多聰明,多專業,多懂金融,都敵不過一支九毫米口徑的手槍。
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