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2023-09-01 10:31:18 作者: 沈剪燈
    年輕的合規專員點點頭:「的確不符合常理」

    葉知理接著道:「過去六個月的時間,這家企業發貨量在三萬件左右。我查看了他們過往的出口貨物規模,大多在四千件以下。近期這些大宗貨運的收貨人是他們常打交的客戶,付款人也是個熟客,但是每件貨品的單價比之前高了兩三倍。」

    對方心領神會道:「我明白了,可能是以貿易為途徑的洗錢,我馬上聯繫負責這個客戶的團隊。」

    葉知理叮囑道:「務必弄清為何貨物運輸量與歷史情況不一致,調查一下為什麼貨物要先轉運至第三方國家,再運到目的地。如果沒有一個合理的解釋,我會向行里提交STR。」

    STR就是可疑交易報告,在法律允許的情況下,STR可以在不同國家的金融機構之間共享。

    對方點點頭,飛快起身離開。

    葉知理拾起會議桌旁的座機,按下一串內線號碼,開口道:「到我這裡來一趟。」

    片刻有個身著西裝的小姑娘推門進入。

    葉知理從旁邊一疊文件中抽出一張紙,推過去道:「這是我行在隔壁城市一家分行的存款記錄,有個新客戶在同一帳戶內一次性存入二十萬元的支票。幾天後,客戶又去了另一家非常偏遠的分行,要求將帳戶內的錢分別轉到三個不同的外國轄區帳戶。」

    小姑娘點點頭:「我馬上和分行核實客戶的情況。」

    整整一個上午,幾乎所有合規部門的員工都被叫進那間小小的會議室,又陸陸續續出來,忙著聯繫其他部門、其他分行,不停打著打電話。

    葉知理說了一個上午的話,口乾舌燥,嗓子冒煙,疲憊不已。

    他伸手按壓太陽穴,閉目休息,會議室的門突然打開,助理進來道:「信貸部門想重新評估客戶風險,希望查看反洗錢部門的可疑報告歸檔客戶名單。」

    葉知理睜開眼睛,對來者道:「STR屬於保密信息,不能直接透露,如果信貸部門想看,必須徵得董事會批准。」

    助理點點頭。

    葉知理拉伸一下胳膊肩胛,長長呼出一口氣,關節噼啪作響。銀行近期新增幾項關於新型支付產品的業務,反洗錢政策必須重新評估、審核,針對這些新業務的反洗錢培訓也要再次開展。一時間多出許多事情,忙到腳不沾地,水都沒時間喝。

    網際網路支付系統、行動支付、數位化貴金屬都可能被人利用,成為洗錢的工具。

    每天都有新情況,每天都面臨著巨大的挑戰。

    葉知理一個人孤零零坐在會議室里,外面樓層突然響起一陣騷動,各種人聲、腳步聲嘈雜,不時有員工大聲喊著什麼。

    葉知理微微蹙眉,打開門走出去:「發生了什麼?」

    辦公樓層內一片凌亂,人們都不在自己的工位上,座機的指示燈也熄滅了,顯示屏空白一片。

    葉知理困惑地邁出去幾步,差點被一個快步走來的身影撞到。

    「訾衍?」

    「哎,知理?」

    兩個人在混亂中匆忙打了個招呼,葉知理急趕緊問:「怎麼回事?」

    「唉,別提了」,訾衍重重嘆口氣,「銀行系統崩了!」

    「啊?」葉知理一下子沒反應過來。

    訾衍道:「上個月底不是下來通知,要升級系統嗎,IT還給資料庫做了備份。本來計劃周末進行更新,拖拖拉拉到周一中午才搞好,IT也沒來得及測試,直接上了。結果!結果!」無奈地一攤手。

    葉知理驚訝地張大嘴:「那……電腦不能用了?」

    訾衍苦笑兩聲:「CISCO電話都不能用了,內線、外線、轉接、錄音、留言全部失靈,客服那邊已經要瘋。」

    葉知理追問:「什麼時候重新上線?」

    訾衍回答:「IT正在看,還沒查明原因,據說不是幾個小時能修好的。」

    葉知理拍拍胸口,心說幸好我把材料都列印下來了,不受影響。

    以前訾衍還嫌他浪費紙。

    現在看看,還是他有先見之明。

    在銀行內部的雞飛狗跳之中,忍不住暗自得意了一陣。

    訾衍伸出一根手指,戳戳葉知理的腮幫子:「想什麼呢?一臉傻笑的模樣。」

    葉知理躲避開那根手指,道:「銀行系統崩潰最長時間是兩天半,猜猜這次能不能破紀錄?」

    訾衍道:「有些員工已經打算提前下班,要是明天早上還不好,我們一起秋遊去。」

    正說著,有人從走廊那頭一路小跑過來,高聲道:「IT說今天修不好了。」

    樓層內鴉雀無聲,靜默一兩秒鐘,瞬間爆發出一陣歡呼:「下班!下班!」

    原來天底下這麼多痛恨上班之人。

    一場系統升級事故,立即假面具脫落,真相大暴露。

    葉知理瞧著周圍的員工收拾東西,跑得一個比一個快,平日沒見這麼積極。

    現代職場打工人,對工作沒有分毫感情,全靠工資勉強維持關係。

    訾衍哈哈大笑:「連繫統都體諒我們平日加班辛苦,在恰當的時機掛掉,這麼體貼,令人動容。」

    又玩笑道:「最好每個月崩一次,不,每個星期崩一次。」

    葉知理小聲嘀咕:「要是每個星期都崩,我們就失業了。」

    訾衍道:「難得天賜良機,不好好享受一番怎麼行?外面陽光正好。」沖葉知理眨眨眼睛,一臉淘氣的表情。
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