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2023-09-24 23:16:37 作者： 卓牧閒
分析得很透徹，關局和周局不約而同的點點頭。
韓博頓了頓，繼續分析道：「二是處罰過輕，取證困難，定罪機制不明顯，執法沒有明確的指導。比如買賣身份證是犯罪，但買賣儲蓄卡卻沒有入刑。富田分局去年曾抓獲一個大學生，用自己的身份證開了四十多張銀行卡進行買賣，但按現行法律卻無法對他進行處罰。從我們掌握的線索看，已經形成了一個銀行卡黑市，甚至催生出一個新的職業——卡手。這些人利用部分銀行不嚴格執行實名登記制度的漏洞，在各地流竄開卡進行買賣。囉湖分局最近破獲的一起電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人在3個小時內啟用了294張銀行卡，經核實，沒有一張卡是嚴格執行了實名制登記的。」
「不光銀行，通信公司也是。」提起這個周局就窩火，忍不住敲了敲桌子。
「值得一提的是，囉湖分局破獲的這起電信詐騙案，前後偵辦了兩年多，被騙群眾的損失能追回多少可想而知。」
韓博從剛走進來的陳秘書手裡接過茶杯，喝了一小口水，接著道：「再就是電信詐騙整個犯罪鏈條的土壤沒剷除。比如金融系統的規則，香港跨城轉帳實行的是『t+1』，也就是說第一天轉帳第二天才到帳，而我們內地是實時到帳。這邊把錢轉到騙子指定的銀行卡，轉眼間就被轉取走了，給案件偵破尤其追贓造成巨大困難。以前是效率太低，轉帳匯款要幾天。現在是效率太高，至少在打擊電信詐騙這一問題上，金融系統太便捷不是什麼好事。」
關局不禁搖頭笑道：「韓博，這個你就別指望了，銀行要的就是便捷。你讓人家學香港搞『t+1』，人家肯定認為這是讓他們開倒車。」
「關局，我知道，其實我就是想想而已。」
韓博不無尷尬的笑了笑，接著道：「所以我認為，電信詐騙案件破案率不高在於警力不足，這是一個誤區。現在最缺的不是『能打、能蹲、能熬夜的民警』，而是懂網際網路技術、懂通信技術、看得明白銀行流水的人才，以及一個高效的聯動機制。」
「有點意思，說具體點。」
「維護社會治安不是我們公安一家的事，具體到打擊電信詐騙同樣不能光靠我們公安單打獨鬥。如果市委市政府能成立一個由我們公安以及全市所有銀行、三大通信公司和開發QQ軟體的網絡公司組成的專項辦公室，各單位應急聯動，這樣我們的反應速度和辦案效率就能高許多。」
「構建一個打擊電信詐騙的戰略陣地，搞一套聯絡機制？」
「讓專業的人干專業的事，畢竟這涉及到公安、銀行、通信甚至網絡技術，不誇張地講，國內能把一個電信詐騙案從頭辦到尾的人屈指可數，所以有必要組建一個專業團隊。」
韓博想了想，補充道：「更重要的是如果有這樣的跨部門的團隊，有一套切實可行的應急處置機制，我們接到群眾報警之後就能在第一時間攔截住被騙的資金。同時又能通過這種方式，培養我們自己的專業人才。」
打擊電信詐騙靠的就是一個快！
如果有一個這樣的跨部門專項行動辦公室，有一套這樣的應急處置機制，在打擊電信詐騙犯罪上公安顯然不會像現在這麼被動。但聯合全市所有金融機構、三大通信公司和一家民營的網絡公司可不是一件簡單的事，之前沒有先例，還要考慮到現行的法律法規。
關局沉思了片刻，又問道：「韓博，你理想中的效率大概多高才能符合辦案需要，或者說接到市民報案要在多長時間內採取什麼樣的應急措施？」
「效率當然越高越好，時間上當然越快越好。」
韓博只有一個大概設想，來之前沒想過這麼細，但領導問了，還是若有所思地說：「我理想中的狀態，銀行方面最遲要在六個小時內回復我們所需的查詢信息，一個小時內凍結可疑帳戶。遇到緊急情況，本地帳戶10分鐘內要凍結，異地帳戶響應的凍結機制時間不能超過20分鐘。」
設想夠大膽！
周局暗贊的一個，不禁笑道：「至少要實現緊急止付？」
「我就是這麼想的，如果市委市政府重視支持，我們甚至可以進一步實現『立足深正，放眼全國』，只要是從我們深正轉出的錢，還未被取現或消費，即使轉到其他城市，也能通過這套緊急處置機制進行止付。」
異地帳戶響應的凍結機制時間不能超過20分鐘，真正的爭分奪秒。
關局沉吟道：「韓博，打擊電信詐騙犯罪的形勢這麼嚴峻，市委市政府肯定重視也會支持，關鍵是法律法規。」
抓捕嫌犯要手續，凍結銀行帳戶同樣要手續，不是你公安一個電話就能辦到的。
時間那麼急，萬一搞錯了怎麼辦？
這一關繞不過去，可以說這是眼前最難的問題。
韓博看看二位領導，很沒底氣地說：「不過幹什麼都有風險，而這個風險估計只能由我們市局承擔。但我們可以加強內部管理，進行業務培訓，儘可能把風險降到最低。對證據認定、資金走向明確，權屬無爭議且有證據證明犯罪事實依據確實發生的信息詐騙贓款，採取『風險止付，原路返還』的偵查措施。被騙資金原路返還必須是權屬明確且凍結資金時長為6個月以上，對於返還後可能產生的風險，由我們市局負責對被騙資金的權屬甄別及，並承擔其產生的法律後果。如果因為緊急止付確實造成經濟損失，由我們市局負責賠償。」