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    省外的案子回頭再說，張副廳長此刻最關心省內的案子，抬頭問：「在萍盛集團涉黑案中，她們是怎麼幫郝英良洗錢的？」

    「嫌疑人沈海燕在接到郝英良的業務之後，利用其本人和親屬的身份證在中行、農行、工行等開立60多個帳戶，先後將3.2億人民幣拆分成20萬元至70萬元不等的數目，通過『對敲』的方式分別匯入其香港同夥用他人身份證在香港開設的銀行帳戶，在儘可能不引起聯合財富情報組注意的情況下，再一系列假交易最終匯入顧思成在香港註冊的公司帳戶。」

    「一下子轉出幾個億，她們的外匯從哪兒來的？」

    「據落網的嫌犯交代，她們的外幣來自三個方面，一是發動親朋好友甚至拉親朋好友入股，利用個人年度購匯兩萬美元的額度，積少成多，從中行等內地銀行合理合法換取的；二是利用深正緊鄰香港的地理優勢，利用人民幣比港幣堅挺的契機，採用『螞蟻搬家』的方式，夾帶人民幣頻頻往返於兩地，在香港的財務公司或兌換行換取的。」

    韓博看看劉副局長，補充道：「再就是通過親戚與香港黑幫『和勝和』的幾個成員取得聯繫，而在香港警方的持續打擊下，香港黑幫處境越來越艱難，包括『和勝和』在內的幫派都在想方設法洗白，兩幫人一拍即合，形成了一個跨境的洗錢團伙。」

    洗錢案件沒少查，之所以很難取得戰果，很大程度與證據難掌握有一定關係。

    眼前這位正處級副局長能一舉搗毀三個地下錢莊，跟香港方面協助是密不可分的，而能在香港「找得著人、說得上話，辦得成事」的人真不多。

    丁處長下意識看了看劉副局長，很直接地認為韓博能破獲是得到了公安部的大力支持，根本想不到香港方面之所以協助，一是因為顧思成本來就涉嫌欺詐入境處，二是洗錢團伙成員是香港警方非常重視的三合會分子。

    為打擊三合會，專門設立「O記」，可以說在打擊黑幫這一問題上，香港警方向來是毫不手軟絕不留情的。

    除此之外，還有人脈！

    「妹夫」是專門對付洗錢的聯合財富情報組高級主管，「大舅哥」要辦的事怎麼可能不放在心上。

    許多事是只可意會不可言傳的，尤其這種有「選擇性執法」之嫌的案件，韓博整理了下思路，繼續匯報：「郝英良找的第二個地下錢莊，是一個以家庭為單位『裡應外合』的洗錢犯罪團伙，他們在境內銀行開立數百個帳戶，然後通過境外的ATM機取出外匯。這同樣涉及到換匯額度，於是他們以高回報率為誘餌慫恿親朋好友一起干。」

    張副廳長真不太懂這些，不無好奇地問：「韓博同志，這跟第一種手法有什麼區別？」

    「區別很大。」

    韓博笑了笑，耐心地解釋道：「這種手法利用的是離岸和在岸人民幣的兌換價差，以及境內很多銀行提供的境外取現免手續費的服務。長期以來，離岸和在岸人民幣價差都在數十個點，比如，日前1離岸人民幣可以兌換1.1297港元，而1在岸人民幣只能兌換1.1288港元，兩者價差為8個點；同時，目前全國共有十幾家銀行提供境外取現免手續費的服務，只要在境外帶有銀聯標誌的ATM機即可取現，但不同銀行會規定每天第一筆或是每月前3筆免手續費，境外取款的匯率按所在銀行提供的匯率計算。」

    「他們幫人洗錢，就算不收手續費都能賺錢？」

    「是的，我們抓獲的李再昂夫婦就是以本人和他人名義，在東廣等地的農村信用社、農行等銀行辦理800多個銀行帳戶用於買賣外匯，其中502個帳戶作為取現卡帳戶用於在香港和澳門的ATM機上取港元。李再昂的妻子負責在境內將資金通過網銀匯至這502個帳戶中，李再昂在香港和澳門的ATM上取出港元，在從事洗錢活動的同時把取出的港幣賣給從事買賣外匯的財務公司或兌換行。那些財務公司和兌換行再將相應的人民幣通過境內銀行帳戶匯入其指定帳戶，就這麼循環取現，在幫人洗錢收取手續費的同時從中牟取利差。」

    「這錢賺得也太容易了！」

    「確實很容易，不過需要一定資本，並且在『業內』要建立起一定信譽。」

    銀行不就是靠信譽嗎，地下錢莊其實跟銀行差不多，只是不合法。

    張副廳長微微點點頭，抱著雙臂靠在椅子上接著洗耳恭聽。

    「郝英良找的第三個地下錢莊，主要從事『公轉私』業務，屬於『支付結算型』的，他們通過設立空殼公司，假造業務往來，再通過『公轉私』業務，採取網銀轉帳等方式協助他人將對公帳戶非法轉到對私帳戶，套取現金等進行非法支付結算。這一類犯罪手法比較隱蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法轉移資金、非法套現的需要。」

    「具體是怎麼操作的？」陳處長凝重地問。

    「他們先通過集體在不同銀行開立諸多帳戶從而形成『個人帳戶群』，再註冊設立一批貿易『殼公司』並因此掌握一批『公司帳戶群』，通過這些帳戶群匯集需要美元的客戶匯入的人民幣。光這樣還不夠，他們還會另外設立一批貿易『殼公司』並用這些公司的帳戶群向銀行購買美元，最後將所購買的美元轉賣給客戶。」

    韓博深吸口氣，補充道：「更為驚人的是，該作案團伙起初僅有四個成員，但隨著交易量的增大，他們不斷發展身邊的朋友入伙，同時在『殼公司』帳戶交易過於頻繁的情況下，發展新的貿易公司入伙，雪球越滾越大，光我們現在掌握的累計非法買賣外匯就已達到9.12億美元！」