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2023-09-24 23:16:37 作者： 卓牧閒
「第二種呢。」
「第二種是地下錢莊，香港和我們國內對地下錢莊態度完全不一樣。在國內屬於非法性質的地下錢莊，在香港則往往是持牌經營的匯款及貨幣兌換代理。我這兩年調研發現，地下錢莊是替代性匯款體系在我們中國的主要表現，港澳不少貨幣兌換點實際上是地下錢莊在當地的分支機構。」
第一階段是追，第二階段可以考慮堵，可以考慮組織民警去東廣，在當地同行協助下盯死那些有洗錢嫌疑人的人或公司，守株待兔，等有可能正在想方設法把贓款轉移到香港的嫌犯余紹東自投羅網。
想守株待兔首先要了解黑錢是怎麼轉出去的。
韓博虛心求教，周教授也不藏私，聊起來如數家珍。
「第三種是國際貿易，儘管地下錢莊涉及資金數額不菲，但貿易和投資實際上才是最為常見的兩大洗錢路徑，具有隱蔽性更強、技術含量更高、涉及金額更大的共同特點。他們往往通過操縱價格，如低值高賣或高值低售、虛構交易、真假摻雜、操縱數量、品名作假等方式，將內地的黑灰資金轉移到境外洗白。」
「第四種就是剛才同時提到的境外投資，作為國際金融中心，香港是國內企業和個人投資境外『走出去』的橋樑，各種洗錢犯罪活動利用香港在投資方面的中介功能和活躍的資本市場，涉及證券市場、房地產市場、對外直接投資（FDI）項目和另類投資等各種投資活動……」
專業性太強，臨時抱佛腳搞不定。
韓博權衡一番，微笑著問：「周教授，這段時間忙不忙，如果不是很忙，我想請你來我們這兒調研調研。」
「調研，你那兒有什麼要調研的。」
「可以順便去東廣啊。」
周教授反應過來，笑道：「韓博，你是想讓我去幫忙？」
「如果您有時間，我就發邀請函，就安排人給您訂機票。」
「韓博，照理說這個忙我應該幫，不過確實沒時間。這樣，我給你介紹兩位人行反洗錢中心課題組的專家，他們正好在東廣。當地經偵部門你熟人不少，請他們協助問題應該不大。」
現在需要的就是專家！
在金融監管尤其打擊洗錢方面，經偵部門真不如人行反洗錢中心課題組的專家。術業有專攻，人家天天研究這個，公安機關經偵部門要負責多少案子，正常情況下有線索有證據就抓就打，沒線索沒證據也沒辦法。
能推薦兩位專家幫忙很不錯了，韓博由衷地說：「謝謝周教授，讓您費心了，事情太多，今天顧不上給陳主任打招呼，您幫我給她帶個好，春節回去給大家拜年。」
第569章 主犯可能被綁架了！
有周教授幫忙，很快聯繫上金融監管部門反洗錢方面的專家。
如果他們不能信任，那麼這個世界上就沒有可以信任的人了，韓博再次介紹案情，介紹自己打算去東廣堵住贓款外流的設想。
接電話的這位聶主任有些好笑，要是能盯死那些專門從事洗錢人和公司，就意味著執法部門早掌握他們從事洗錢活動的證據至少是線索，一年非法流出那麼多資金，真要是有證據有線索早把他們打掉了！
「韓博同志，想法不錯，但不太現實。」
小伙子是警察，是曾經的公大經偵教官，只是當局者迷，他急於破案，急於追回贓款，對東廣情況也不是很了解，一時半會想不到。點一下，他應該能想到堵沒那麼簡單。
聶主任覺得沒必要解釋太多，直接分析這起案子，「從你介紹的情況看，這伙騙子往香港轉移贓款的可能性較大，至於在洗錢方式上，我認為不太可能通過國際貿易、投資和近年興起的藝術品投資，應該是走地下錢莊。」
「如果走地下錢莊，他大概需要多長時間？」韓博知道「堵」很難，但只要有一線希望就要爭取，一旦錢轉出境外，再想追回來就難了。
聶主任實在不想打擊小伙子，可涉及到一起正在偵破的特大詐騙案，又不能說那些沒有營養的話。
他摸摸嘴角，苦笑著說：「七八千萬，哪怕一個億，聽上去很多，堪稱一筆巨款。但對專門從事這類不法活動的地下錢莊，尤其有實力的地下錢莊而言，不是一個大數字，幫你要抓的嫌犯把錢匯出境外，最慢兩天，最快或許只需要幾個小時，甚至不收一分錢手續費。」
「這麼快，不收手續，怎麼可能？」
「看來你對香港還是不了解，在香港市場上，投資者、業內人士對於人民幣的追捧如火如荼！因為人民幣在內地有更好的投資渠道，國內銀行競相攬存，存款利率高，如果是買銀行理財產品，一年的回報會穩賺4%-5%，而港元、美元及英鎊的存款利率遠低於此。」
聶主任調整姿勢，半靠在椅子上耐心解釋道：「我剛從香港回來，前天以遊客身份在尖沙咀碧仙桃道的幾個兌換店調研，那邊的經理告訴我，如果用人民幣換港元，金額超過10萬元的匯率還能優惠3%；要是用港元換人民幣，即便金額再大，匯率要麼沒有優惠，要麼不到0.5%。什麼原因，兌換店經理說人民幣沒那麼多貨！後來又去過幾家規模比較大，實力比較雄厚的財務公司。香港大多銀行對每日匯入匯出內地資金上限的規模通常是5萬元人民幣，而那幾家找換行的經理卻告訴我，他們可以無上限地幫助資金進出內地市場。」